finaNční plánování

 

 

 

Lukáš Rybčák

Co finanční plán je a proč bychom ho měli společně vytvořit?

Za jednou z přidaných hodnot považuji, že dokážu pomoci jak lidem, kteří ke splnění svých cílů peníze potřebují, tak lidem, kterým peníze naopak přebývají.

V běžném životě když se rozhodneme, že pojedeme na dovolenou do Chorvatska, určíme si rozpočet. Dle toho si vybereme kvalitu a vzdálenost našeho ubytování.

Uděláme si plán cesty. Dopředu víme, kolik nás čeká kilometrů, kde koupíme dálniční známky, přes jaké hraniční přejezdy pojedeme. Máme sbalené jídlo i pití na cestu. Víme, kolik nás bude stát palivo, ubytování, kolik nás v přepočtu na CZK bude stát např. večeře.

Takto prozíravě se chováme, když plánujeme týdenní dovolenou. Ve správě osobních financí se ale bohužel často chováme úplně jinak. Nemáme rozumný plán našich cest, nechceme tomu věnovat čas, vzdělávat se, nepřijde nám to důležité. Nemáme likvidní rezervy. Nevěříme, že se můžeme stát rentiéry. Věříme letitým a tradičním institucím, které z nás ale rentiéry nikdy neudělají. 

Finanční plánování je o uvědomění životních cílů a o zjištění, kolik na splnění těchto cílů budeme potřebovat finančních prostředků. Až poté vybíráme produkty. Plán by nás měl motivovat a pomáhat nám nepanikařit. Docela jednoduché, co myslíte?

HYPOLAPKA

Online srovnávač hypoték, určený pro ty, kteří hledají rychlé a přesné porovnání nabídek napříč celým trhem a chtějí si spočítat i orientační výši splátek.

Potkat se u kávy

Lukáš Rybčák

A v čem konkrétně se cítím jako ryba ve vodě?

Úvěrové poradenství

  • účelové úvěry (hypotéky, úvěry ze stavebního spoření, úvěry pro BD a SVJ, podnikatelské úvěry, leasingy na nákup aut a strojů)
  • neúčelové úvěry (spotřebitelské úvěry, provozní úvěry)

Investice

  • akciové fondy s aktivní i pasivní (ETF) správou, dluhopisové fondy, nemovitostní fondy, fondy vázané na 2T repo operace ČNB, komoditní fondy, drahé kovy, kryptoměny

Spoření, vklady, účty

  • stavební spoření
  • doplňkové penzijní spoření
  • termínované vklady
  • běžné účty, spořicí účty

 

Pojištění

  • životní pojištění
  • neživotní pojištění
  • správa podnikatelského pojištění

eDO Reality

  • prodej
  • pronájem
  • investiční byty
  • developerské projekty

 

eDO Motion

  • operativní leasing na míru
  • prodej luxusních vozů

 

 

Potkat se u kávy

Lukáš Rybčák

A jak to celé probíhá?

Moje služba začíná podrobnou finanční analýzou. Čím více k sobě budeme upřímní, tím lépe se budete v budoucnu mít.

Protože nejsem vystudovaný ekonom, nezakládám si na odborných výrazech a nehraju si na něj, naopak za důležitější považuji, abychom jsme si při společné práci seděli lidsky, naše spolupráce měla jasně stanovená pravidla, a hlavně, aby Vám to celé dávalo smysl. U mě se Vám nestane, že budete platit nesmyslné částky za finanční produkty, které nepotřebujete, nebo nedokážete vlastními slovy popsat.

Probereme základy finanční gramotnosti, vysvětlím Vám princip finančního trhu, stanovíme si pravidla naší spolupráce a představím Vám, na čem by měl stát Váš nový finanční plán.

w

Finanční analýza

Dáme si společně kafe v příjemném prostředí a řekneme si, jaké máte potřeby a přání.

FinančNí plán

Příprava finančního plánu dle vašich potřeb, tak aby byly co nejdříve splněny.

Pravidelný servis

Prvním obchodem to nekončí naopak, tady spolupráce začíná z dlouhodobého hlediska.

Domluvit schůzku

Lukáš Rybčák

Články ze světa financí

Lesk a bída pasivního investování

Lesk a bída pasivního investování

Lis 16, 2024

Rostoucí obliba pasivních investičních strategií a indexových fondů je jedním z nejviditelnějších investičních trendů poslední doby. Vysoká diverzifikace, jednoduchost, slušná výkonnost a nízká...

číst více
Více článků